Jak významně se Vás dotkne AML zákon?

Realitní kancelář jako zprostředkovatel realitního obchodu má dle zákona 253/2008 Sb. Zákon o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (známého pod zkratkou AML zákon) nové povinnosti, které se významně dotknou obou smluvních stran - prodávajícího i kupujícího.

Povinnosti se netýkají pouze realitní kanceláře jako zprostředkovatele, ale také jako schovatele kupní ceny. Týká se to tedy také všech advokátů či notářů, u kterých by byla kupní cena uschována po dobu přepisu na katastru nemovitostí.

Na co se máte tedy připravit:

Zástupce realitní kanceláře/advokát/notář či jiná osoba vystupující jako schovatel má v určitých situacích povinnost oznámit FAÚ (finančně analytický úřad) klienta, u kterého má podezření, že se může jednat o tzv. "praní špinavých peněz". A klienta o tom nemusí vůbec informovat. V některých případech dokonce musí odmítnout poskytnout službu, pro kterou si klient přišel.

Za vše může Zákon o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, který je tu sice už poměrně dlouho, ale díky neustále novým směrnicích přicházejícím z EU neustále zpřísňuje.

Hlavní povinnosti:

Osobní identifikace klienta - před poskytováním služeb je zprostředkovatel povinnen provést osobní identifikaci klienta na základě předložení průkazu totožnosti

Identifikace klienta a jeho kontrola - zprostředkovatel je povinnen vyžádat si od klienta doložení, jak přišel k penězům, za které chce koupit nemovitost

Pokud tedy některý z našich makléřů po Vás bude chtít ukázat občanský průkaz a bude se vyptávat, kde jste přišel ke všem penězům, tak to není z důvodu jeho vtíravé zvědavosti, ale protože mu to zkrátka nařizuje zákon.

Dále upozorňujeme naše klienty, aby veškeré finanční prostředky posílali ze svých účtů, které jsou registrovány na jejich jméno uvedené ve smlouvách. V opačném případě jsme povinni provést identifikace majitele účtu, ze kterého prostředky přišly.

Děkujeme za pochopení a za spolupráci. ;-)

další reakce spokojených klientů

Reference

„Vážený pane řediteli, chtěla bych touto cestou pochválit a velice poděkovat Vašemu realitnímu makléři panu Patriku Morongovi. Váhala jsem obrátit se s ...“ pokračování„Vážený pane řediteli, chtěla bych touto cestou pochválit a velice poděkovat Vašemu realitnímu makléři panu Patriku Morongovi. Váhala jsem obrátit se s prodejem bytu v Rychnově nad Kněžnou na realitní kancelář. Ovšem ve chvíli, kdy jsem telefonicky a pak i osobně mluvila s panem Morongem bylo rozhodnuto. Jeho profesionální, ochotný, milý, vstřícný - no prostě dokonalý přístup mě ohromil. Veškeré dotazy mi vždy ochotně vysvětlil a v případě potřeby i poradil. Nejen, že v relativně krátké době sehnal zájemce, ale i zajistil naprosto bezchybný průběh prodeje. Vždy byl velice svědomitý, spolehlivý a transparentně všechny strany informoval o průběhu prodeje a vše dotáhl do zdárného konce ke spokojenosti všech stran. Naprosto skvělý makléř, který dělá PINK REALITY "dobré jméno". Také bych chtěla ještě touto cestou poděkovat paní Kažové, Vaší úvěrové specialistce, za profesionální a ochotný přístup v průběhu prodeje mého bytu v Rychnově nad Kněžnou. Po těchto zkušenostech s prodejem bytu jsem se nedávno opět obrátila na pana Moronga, tentokrát ohledně pronájmu bytu. Opět jednání a průběh na 1* a cituji nové podnájemníky: "Paní Ouřadníková měla jste naprosto suprového makléře!" To také mluví za vše. Rozhodně se v případě potřeby budu dále obracet na pana MORONGA a PINK REALITY! Ještě jednou velké díky panu Morongovi, Vám pane řediteli přeji další skvělé - šikovné - profesionální makléře, jako je Patrik Morong! Přeji Vám hodně štěstí a dalších úspěchů.“

Ing. Kateřina Ouřadníková

pobočka

„Ráda bych touto cestou poděkovala a ocenila přístup, profesionalitu a maximální pracovní nasazení paní Ilony Reichlové při koupi bytu. S její prací a pomocí jsem byla maximálně spokojená, vstřícnost a přístup ke klientovi je u paní makléřky ...“ pokračování„Ráda bych touto cestou poděkovala a ocenila přístup, profesionalitu a maximální pracovní nasazení paní Ilony Reichlové při koupi bytu. S její prací a pomocí jsem byla maximálně spokojená, vstřícnost a přístup ke klientovi je u paní makléřky úžasný, mohu tak paní Reichlovou a pobočku v Rychnově nad Kněžnou vřele doporučit. Děkuji za vše I. Pawerová. “

Irena Pawerová

Jak významně se Vás dotkne AML zákon?

Reference

Inzerujeme